人类历史上有哪些类似'庞氏骗局'的经典骗局?_庞氏骗局的共性

悟空也悟空说:

  1. 伯纳德·马多夫的庞氏骗局:伯纳德·马多夫是美国历史上最著名的庞氏骗局策划者之一。他在20世纪20年代和30年代通过诱骗投资者并使用新投资者的资金来支付旧投资者回报的方式,建立了一个庞大的金字塔骗局。这个骗局最终崩溃,导致投资者损失数十亿美元。
  2. 麦道夫金字塔骗局:麦道夫是20世纪90年代美国最著名的金字塔骗局之一。该骗局承诺通过招募新成员和销售产品获得高额回报。然而,实际上,大多数参与者最终亏损,而只有少数顶级成员从中获利。麦道夫的金字塔骗局最终被揭露,他被判入狱。
  3. 马德福夫人的珠宝骗局:在19世纪末和20世纪初,一个叫马德福夫人的骗子以出售高价珠宝为名进行骗局。她声称自己是欧洲贵族,希望出售珠宝以筹集资金。然而,她实际上出售的珠宝都是廉价的赝品。许多人被她的高贵身份和珠宝的价值所迷惑,最终上当受骗。
  4. 伊恩·华莱士的投资诈骗:伊恩·华莱士是英国的一位投资骗子,通过假冒投资基金吸引投资者。他声称自己是一位成功的投资者,并承诺高额回报。然而,他实际上将投资者的资金用于个人开支,并没有进行真正的投资。伊恩·华莱士最终被揭露并判处长期监禁。

陆凰说电影说:

什么是庞氏骗局呢?所谓庞氏骗局,就是向投资者承诺高额回报,但其实只是用新投资人的钱来支付老投资人的利润而已。在中国,这叫"拆东墙补西墙"。

最近,关于乐视网资金链断裂,欠债还不上银行贷款,甚至发不出员工工资的消息不断喧嚣尘上。近日,腾讯联合创人曾李青更是直接说:"对这么明显的庞氏骗局都看不出来的,不配在投资圈混,也不适合创业。"认为乐视其实不过是一场庞氏骗局。

庞氏骗局最早是在1919年由一个投机商查尔斯?庞兹创造出来的。他从意大利来到美国,并在《波士顿邮报》上打出广告,称自己的投资项目可以让投资者在三个月内赚到40%的利润回报,以此吸引了3万名投资者。不过骗局不到一年就败露了,庞兹本人也被捕入狱。

伯纳德?麦道夫,曾任美国纳斯达克董事会主席,是华尔街炙手可热的"投资专家"之一。但事实上,支撑他500亿美元金融帝国的是一场"庞氏骗局"。

他首先在纳斯达克引入电子交易工具来炒股,并承诺向投资人支付10%-20%的高额回报。他身穿燕尾服,出现在各大高端社交场所,到处游说在场嘉宾投资给自己的项目。先后被骗的,有阿拉伯王子、英国皇室成员、诺贝尔奖得主等高端人群,以及汇丰银行、瑞士银行、皇家苏格兰银行、法国巴黎银行等多家金融机构,雪球越滚越大,甚至没人怀疑,直到2008年美国金融危机的爆发。

当时华尔街有无数人跳楼,麦道夫的投资人们也担心自己的钱打了水漂,于是纷纷来要求撤资,金额达到70亿美元。这一下子就戳破了麦道夫长达二十年的骗局。因为金融危机没人愿意炒股,也就没有了新投资者,而依靠新投资支付利润的"庞氏骗局",根本承受不了70亿美元的本息撤出,于是骗局暴露,麦道夫被美国法庭判处有期徒刑150年。

中国式庞氏骗局:用"金缕衣"做局,这样也可以?

谢根荣原来是浙江的一个小商人,起初还开过一个啤酒厂,叫华尔森啤酒厂,慢慢的,又变成华尔森集团。2000年,谢根荣投资房地产,收购了北京一座叫"东华金座"的地产。但他根本不想盖楼,在主体建筑还没完工前就开始买楼,将550套只是在计划内的房屋全部售出。

但实际上,这550套房屋是他自己用了500个假身份证,问银行要到贷款自卖自买的,总计骗贷5.6亿元。当银行行长审查账目发现不对,带着副行长去找他时,他就带着他们看自己找人炮制的"金缕衣",拿出所谓文物鉴定委员会副主任以及四五位文史专家的鉴定证书,口口声声称这件"金缕衣"价值24亿元,两位行长居然也信了。

于是银行继续给谢根荣贷款,谢根荣则用新贷款去还旧贷款,自己的身价一度涨到富豪榜163位。2008年,"东华金座"的项目问题被中国审计人员发现,顺藤摸瓜,才揭破了这桩惊天大案。谢根荣最后被判处终生监禁。

这些经典的"庞氏骗局"利用的就是人的贪婪和侥幸心理,梦想不劳而获,一夜暴富,或者明知是骗局,以为前期进入自己就能赚钱。这都是恰好中了设局者的套。

类似大大小小的庞氏骗局在历史上还有很多,其实要识别庞氏骗局并不难,看他承诺的收益是否不正常的高?看他是否真正的有增值项目?最主要的,还是戒贪戒侥幸,踏踏实实,才不至于卷入这些形形色色的骗局当中。

庞氏骗局不可怕 谁投资谁尴尬,庞氏骗局不光出现在传统金融,在互联网金融也屡见不鲜,所谓的"金融互助"就是典型的庞氏骗局,所以投资人在这个新兴的投资行业想要稳赚不赔,关键要慎重,而选择一个好平台却可能是走向财富的捷径!

湘平古珍邮馆说:

人类历史上最经典的"庞氏骗局"就是遍布中国,让上亿人次领教或体验过臭名昭著的"1040"工程了。

所谓的"五级三阶"制,一变三,三变九,都是没有实物实体,只有空头理论的许诺,一个空想的大饼让一个个口舌如簧的投机者引诱了无数人和无数家族上当受骗。

以上是我零九年因工厂破产,离婚之后被个认识一年之久的女网友拉到广西宜州,不用说了,肯定是"1040"工程。想不到第一次她们竟在当地最豪华的宾馆接待我,说真话,见到这样规格的接待,我还真有点动心,还在那里呆了一段时间专门研究这个模式。

当时在英雄救美的思想支配下,也想说服女网友脱离传销,现在我很庆幸没投什么钱(我和女网友商议只投3800买一份),我一研究后,就觉得这根本不可能赚到钱,记得当时我一搞工程的好友一定要过来看我,我当时还提醒他是传销。因为没叫到人,最后在那里呆三四个月就全身而退了,否则真不知道后果会怎样?我知道女网友家族一个上总的人,因他把整个邻居家族许多人拉了进去,结果把年迈的父母丢在家里,至今都不敢回家,可见传销有多么害人。

庞式骗局就是传销,只有那些不劳而获的人才会上当,我以本人的亲身体验来告诫大家,千万莫因贪念而上当受骗。

松鼠啤酒说:

我听说过一个叫共享经济,说是投资11700。每天返现60元。返现四年零六个月左右。11700是一股,你可以这样一直加倍的投资下去。每天的返现也是这样,加倍。听说现在有点像崩盘了。如果真有这样的好事。那么投资十股一天有600块钱的收入。人人都不用上班了,岂不是天下大乱了吗?

毒舌好心人说:

在中国就很多啊。而且都是改良过,披着商业的外衣,打着梦想的旗帜,喊着情怀的口号,被戳穿了都还有很多人不信的骗局。

案例一

结合互联网金融做的骗局(P2P骗局)

这个模式的骗局,做得很大,遍布很广,典型代表就是e租宝。

用新概念为幌子,大手笔打广告,利用广告平台(比如央视)的公信力为自己当背书,成功欺骗大量民众。类似的骗局还存在,小规模的e租宝们还在各地活跃。

鉴于骗子太多,所有P2P平台,直接拒绝就好了。互联网金融,除了阿里巴巴,京东,腾讯等几个知名大企业的平台,自己熟悉的产品比如余额宝,作为普通人别去蹚浑水。

你看中别人的利息,别人盘算你的本金呢。


案例二

结合实业做平台骗局

前不久的巴铁项目,就疑似这种。还有贾跃亭和他的乐视,也是。

他们不只是做骗局,同时还有合法生意做幌子。合法生意需要5亿,我筹资(借贷)50亿做5亿的事,做出一点成绩再筹100亿。最后用于生意的可能不到5亿,被他过手的,大概100多亿。然后,说几句好听的,我会负责到底的,还有人相信呢。骗子不可怕,可怕的改成了傻子的偶像。

案例三

传销和类传销组织。通过发展下线盈利的组织。

正常商品销售和传销的区别不在于是否有分销和下线,关键在于靠什么盈利。多级分销十有八九有猫腻。反正要交保证金,要让你买你不需要的商品的所有模式,你别碰就好了。

骗子太多了,说不完。总而言之,管好自己的口袋,不要动歪心思。别贪婪,高回报一定伴随高风险,这是投资规律,记牢了。

Lee凯丶说:

比特币何尝不是一个庞氏骗局呢,虽然号称是加密货币,但他不像黄金这种贵金属货币一样本身具有价值,也不像各个国家发现的纸币一样有国家信用作为担保,他说白了就是一个日本人制作出的一串符号而已(而且他自己持有的最多),比特币抄了近一年,但说实话,除了帮助老黄和amd在显卡领域赚了大钱之外,其他方面无非就是个资本游戏罢了

虞博玄说:

庞氏骗局?——如果那都能叫做骗局,那么这整个经济社会目前都是可以被强词夺理地认为是骗局。我不会承认其它答案——别看我老实又踏实又勤快还不吹嘘,光是给予你足够清晰的教训这一点,就有理由让本可轻松兑现的承诺变成一个骗局!没错,这个骗局我就是针对你的,不是为了骗钱,而是为了扒开你的无知哪怕搭上自己也能这么不合理地骗你骗到底。——我不会允许这个这会不承认这种情况地继续发展下去,不过其实这会更方便嘛,没什么不好,为什么要撒谎呢。。。回报再高的事情也是合理的。。。为什么要吹嘘呢,为什么要撒谎呢。。。为什么要把别人的投资建立在"可能"上面,去让投资者冒险呢?——那是不是若是有一个平台,能够搜集万人级别的顾客共同需求,通过顾客自己首先提供担保聚沙成塔,就能让所有商业变得毫无风险了?回报也更好了?。。。。。。说到底,钞票本身就是个骗局,幕后加印钞票你不光可能不知道还知道了也无能力阻止,理论上它比任何骗局都更赖皮。所以我们不该抹杀骗局,而是让这种承诺变得可靠,让那些夸张的承诺变得可以兑现才是正确的做法。——世界上有着太多太多的事情看上去比骗局荒唐,但它们并不是没有条件做到,只要我们还使用钞票还谈资金,我就不会对此进行任何的妥协和让步。

老威观史说:

庞氏骗局,简单来说就是一个项目本身是不赚钱或不怎么赚钱的,而项目负责人却向投资人允诺巨额的回报,吸引投资人不断地对项目进行投资。比如这个项目本来一年只能赚取5%的利润(甚至没有任何利润),但项目的负责人却允诺投资人每年能给到20%的回报。虽然投资项目无法兑现投资人的回报,但项目负责人能够利用新投资人投进来的钱去还原先投资人的本息,如此反复运作下去,由此制造赚钱的假象从而吸引更多的人对项目进行投资,这种骗局在我国又称之为"拆东墙补西墙"、"空手套白狼"等。

因为这种骗局在世界上首先由一个叫查尔斯·庞兹的人"发明",所以便被称为庞氏骗局。这里我想说的经典"庞氏骗局",便是美国史上最大的"庞氏骗局"麦道夫案。

▲美国史上最大"庞氏骗局"案的主犯麦道夫

麦道夫案的主角叫伯纳德·麦道夫,他的"庞氏骗局"涉案金额高达650亿美元,是美国史上历时最长涉案金额最高的诈骗案,案件曝光后,很多人都认为今后"庞氏骗局"可以改名叫"麦道夫骗局"了,可见麦道夫案影响之大。

要说到这个案件,我们就要从麦道夫的早年经历说起了。

故事的起点在1959年,当年麦道夫虽然还只是一个大四的学生,但他却已经开始了自己的证券生涯,只不过他所交易的并不是上市公司的股票,而是"上柜"公司的股票,也就是所谓的店头市场。店头市场就是不在证券交易所交易,而是在柜台交易的公司股票。在麦道夫还是学生的时代,店头市场已经形成了庞大的规模,但是这些市场比较分散,管理也比较松散,有很多股票标的公司也是刚成立没多久的公司。

简单来说店头市场就是一个交易还没有上市的公司股票的市场,这样的市场风险大,但是一旦买中了收益也会超高。拿到我国来说,当年如果有店头市场,马云就可以在阿里巴巴刚创业的时候拿着公司的股票到这种市场募集资金。如果你当年能在店头市场买到阿里巴巴这样的股票,那么如今的收益也就可想而知了。

▲美国早期交易的"粉红单"

麦道夫在他岳父开的会计事务所里的一张空桌子上开始了他的证券生涯,他所开的公司拿到我们这里可以理解为券商,也就是买卖股票的地方。当时要开一家证券公司除了要办齐相关执照外,还有一张"粉红单",所谓的"粉红单"就是每天股票的报价单,在哪个还没有开始电子交易的年代,"粉红单"是人们买卖股票最为重要的依据。这种"粉红单"在当时来说,需要报价局的人员手工收集8000多个公司的报价并整理出来,在印完后几个小时之内就要送到全美数千家券商的手中,而这张报价单也不是白给的,是要付钱的,每年大约需要460美元的订阅费用,而这笔钱拿到今天来说相当于4000多美元,这对于刚刚创业的麦道夫来说算是一笔不小的负担了。于是他便通过捡别人丢掉的前一天的报价单解决了这个问题,当时由于没有即时报价机制,在报价单印出来的时候很可能股价就已经变动了,所以实际上当时的报价单只能作为一个参考,而上面真正有用的信息是你所看中的股票在市场上有哪些券商在做,其名称和电话是多少,实际报价还是要打电话过去问才是最准确的,因此买卖股票的时候实际上也不需要所谓的报价单,过期的报价单其实也是可以的。

在拿到报价单以后,麦道夫就开始好好地做他的生意了,不过他的胆子也够大的,当时的市场有个所谓的妥适性原则,就是作为一家证券公司,不能卖给客户风险太大的金融产品,即便是出自这个人的自愿也不行,这样做也是为了保护投资者,维护市场的稳定,但麦道夫完全不在意这点,只要是客户想买的股票,他都会卖给对方。

在这种情况下,如果投资人买的股票涨了还好,大家皆大欢喜,但是如果跌了呢?麦道夫为了保持投资人的信心,当股价下跌的时候他就会直接拿公司的钱用原价把投资人的股票买回来,借以掩盖实际上的损失,由于当时的店头市场透明性不好,所以也就给了麦道夫这样的操作空间。在做了这番操作后他会告诉投资者,其实股价没有跌,直接报了一个假的股价给投资者,简单来说就是用公司的钱填补投资者的亏损,让人们觉得在他那里投资是稳赚不赔的。

到了1962年的时候,店头市场开始崩盘,公司的钱已经没法填补资金的缺口了,在这个紧要关头,他找岳父借了三万美金才勉强度过了这个难关,当然为了保持投资者对他的信心,他也从未跟投资人提起过这个事情。

从麦道夫早期的经历我们就可以知道,他是一个头脑非常聪明且有着强大心脏的人,撑过了1962年的那次危机之后,他开始变本加厉,扩大了投资规模。这次他还是找了他的岳父帮忙,由岳父帮他介绍投资人,并利用岳父的会计事务所开了个账户把资金汇进去,之后再统一交给麦道夫的公司进行投资,在得利后再把钱交给会计师事务所,由会计师事务所按照相应的比例分给投资人。当时投资人在麦道夫哪里投资,不但要付给麦道夫一笔投资费用,还要额外支付给麦道夫岳父公司一笔费用,投资人之所以愿意在麦道夫哪里投资,是因为麦道夫的投资获利非常稳定,起伏也很小,那麦道夫是怎么办到的呢?他当时用了一个投机取巧的方法,叫做无风险套利,即利用同一产品在不同市场上短暂的价差赚取其中的利润。

举个例子来说,比如麦道夫要购买花旗银行的股票,按照美国当时的情况,花旗银行在洛杉矶和纽约的价格都是10元1股,但由于当时的咨询技术不发达,那么就可能在洛杉矶有了一笔交易记录,成交价是9美元,但这个消息并没有马上传到纽约,纽约还是10美元的报价,他就乘着这个消息的时间差,赶快从洛杉矶以9美元的价格买入花旗银行的股票,然后在纽约以10美元的价格卖出,通过这个操作,麦道夫就从中赚取了1美元的价差。这就是当时麦道夫的无风险套利模式,这种模式的秘诀就在于"天下武功唯快不破",就是要快。

这种套利模式只是一种较为低级的方法,还有更为高级的方法就是利用公司的可转换债权进行套利,或者是买那些还没有上市就在交易的股票,所谓的预期交易市场也有很多套利空间,不过这样的套利一般散户是没法做到的,因为这样的套利一般利润率都非常低,如果散户这样做的话,一连串的快速交易中产生的手续费就会把微薄的利润吃光,而且这种方法最为讲究的就是速度,只要随便一个耽误,利润空间就消失了,所以只有真正的金融体系内的人才有办法做到,因为他们的手续费比散户少,速度也比散户快,麦道夫就靠着这样的无风险套利在市场上赚到了不少钱。

▲电子化交易使麦道夫成为了市场上的改革派,名声开始打响

随着证券市场的发展,交易也逐步走向了电子化,麦道夫也逐渐意识到,这是让他的小公司脱颖而出的好机会,因为原本券商全都靠电话来联系客户,而客户在选择券商的时候一般都会选择知名度大的券商,对于小型券商一般都不会注意,而且当时大大小小有几百家券商,谁会注意到麦道夫的公司呢?而电子化交易就不同了,价格更加公开透明,只要给出的价格好,电脑就可以立即帮投资人找到这家券商购买股票,麦道夫这样的小型券商就有被关注到的机会了,于是他很快就加入了电子化交易阵营,这也改变了公司的形象,瞬间从无名小公司变成了市场的改革派。

有了电子化交易后,麦道夫的生意开始蒸蒸日上,他开始投入所谓的"第三市场",第三市场就是把上市公司的股票拿到店头市场的柜台上进行交易,之所以要这样做是因为在交易量很大的时候如果通过公开市场交易的话手续费会很贵,如果转由柜台交易的话,手续费会变得很低,这个差别在于交易量越大的时候效果就会越明显,因为这个情况的出现,第三方市场交易逐步火爆了起来,麦道夫的公司也跟着这股浪潮渐渐提升了在华尔街交易的占有率,并打出了自己的名号,他也因此结识了许多大神级别的投资人,生意变得越来越好。

到了1985年,他开始了一种全新的交易策略,麦道夫称之为价差套利转换,这种交易实际上是利用了一种选择权的交易,选择权其实就是一种合约,麦道夫可以用低廉的价格购买到这份合约,合约会保证即便未来股价上涨,麦道夫还是可以用合约中所约定的价格来购买这只股票,这就类似于我国证券市场上的权证。比如现在股价是100元,投资人花10元买了一张选择权合约,合约保证投资人能在一个月之后还是用100元买这张股票。如果一个月后股票涨到了200元,那么投资人就可以用100元的价格买入股票,所以就赚到了200-100元的中间价差,再减掉购买选择权合约所花费的10元,就赚到了90元。如果一个月后股价下跌,跌到了50元,投资人也可以选择毁约不进行买卖,如此一来就只是损失了10元而已,避免了当时购买股票会损失50元的情况。

对于卖选择期权的人来说,其实就是与投资人进行对赌,如果股票涨了,原本能卖200元的股票就只能卖100元,那么损失就是200元减去100元的价差加上10元的选择权费用,损失了90元。如果跌了就赚了10元的购买选择权的费用。简单来说选择权虽然会稍微减少投资者的利润,但是也可以确保投资者不会赔太多,赚的时候少赚点,却增加了安全性。

麦道夫的策略就是先买入许多绩优公司的股票,让他所持有股票的涨跌走势跟绩优股的走势大致相同,再利用选择权买卖来减低损失的风险,简单来说就是麦道夫的资本够大了,就可以靠广泛、大量的持有来获得一个风险较低的操作策略,这是属于正规、有公信力的一种操作策略,他自认为这个策略是稳赢不输的,他的公司也在1985年跻身证券业公会的前百大公司,同年还当选了公会理事,虽然他的公司当时规模不大,但他的影响力在日益提升,他也正式登上了证券市场的大联盟。

1987年10月19日,星期一,道琼斯工业指数下跌508点,跌幅22.6%,美股遭遇了市场上罕见的大崩盘,麦道夫也因为这次大崩盘导致投资人失去信心,开始大量地想把投资的钱取回来,麦道夫的公司也面临着巨大的资金压力,根据麦道夫所说,这次大崩盘导致的现金压力就是他日后搞庞氏骗局的根源。

不过麦道夫还是挺过了这次危机,至于怎么过去的,一直有两种说法,一种认为麦道夫开始用新进来投资人的钱去补原本投资人的亏损和提现要求,不过麦道夫否认了这个说法,他说庞氏骗局是之后几年的事情。

他在1987年股灾前投资建设了全新的电子设备,同时他花了大笔资金投资辛辛那提交易所,这个交易所最终成为了全美第一家全电子化交易所,因此麦道夫在业界和主管部门之间达到了名声的鼎盛,1990年他成为了纳斯达克的主席。

声名大噪后投资者纷纷涌入,大量的投资者都想把钱交给麦道夫投资,但他之前的两种手法,无风险套利和价差套利转换策略都有交易数量的上限,绩优股只有那么多,每天可交易的量也就那么大,选择权买卖也有一定数量的限制,这些操作在资金规模不大的时候没关系,但是资金量太大的时候就没地方投资了,但麦道夫还是要维持原有的投资回报率,不然投资者就会对自己失去信心,于是麦道夫就想出了一个新的办法,庞氏骗局。

▲麦道夫骗局暴露后,他被媒体讽刺为了"小丑"

只要大多数投资人不动用账户里的钱,再把利润投入本金的话,他就可以用源源不断的新资金支付那些少数要求赎回的款项。麦道夫就这样将整个庞氏骗局维持了将近20年,从1990年一直到他被抓的2008年,我们能看到麦道夫始终维持了一个稳定、可观、可预期的收益,每年大约10%-12%,这对于投资者来说简直就是找到了投资的天堂,只要把钱交到麦道夫手里就再也不用担心亏损的问题,就可以确保收益,便有多少钱就交给他多少钱了。

麦道夫一直对投资者宣称,他们一直用的是价差套利转换、买卖选择权来维持稳定的收益,但是背地里他已经建立起了一个史上最大的庞氏骗局,他甚至还把庞氏骗局操作进一步自动化了,他请了专门的软件设计师帮他设计出能够自动生产出数以千计的假对账单的软件,投资者收到对账单之后会以为麦道夫是正常的在投资股票,那只股票获利多少,全部获利多少都写在了上面,清清楚楚,投资人看了非常放心,但这些只是拼凑出来的假资料而已。更有趣的是他还请人设计了一套假的交易软件,让外人进来的时候可以看到交易员正在电脑上进行交易的场面,但实际上那个交易员只是在乱敲键盘而已。

就这样麦道夫的庞氏骗局越做越大,到最后连跨国避险资金都把钱放在了麦道夫那里,其中最大的一家就是美地格林威治集团了,根据《华尔街日报》统计,美地格林威治集团直到2008年麦道夫被抓为止,总共投入了75亿美元,而麦道夫公司所管理的4800个账户,账面资金高达近650亿美元,一夜之间全部蒸发,其中包括了200亿美元现金 ,受害者遍布全球,估计有超过300万人受到了影响,是史上最大的庞氏骗局案。甚至有人说,庞氏骗局以后就干脆改名叫麦道夫骗局算了。

▲监狱中的麦道夫,他被判了150年的有期徒刑,这辈子是出不来了

麦道夫最终承认犯下了11条罪名,全部合计最高可以判处150年有期徒刑,当然法官也知道对于70岁的麦道夫来说,只要判处他超过20年的徒刑就等于是判了他终生监禁了,但是法官认为此案有重大象征意义,因此最后判决全部都以最高刑罚计算,实实在在的判了他150年的有期徒刑。

如今关在狱中的麦道夫会怎么想呢?或许早知今日,何必当初吧。

愉见财经说:

题主您好,人类历史上"旁氏骗局"的案例有很多,愉小编为您提供一个典例——1994年俄罗斯的MMM骗局,我们或许能从中得到些许启发,尽量避免掉入"庞氏骗局"的陷阱。

Begin:1990年,以Sergei Mavrodi为首的三兄弟成立了一家以他们三人名字首字母命名的MMM投资公司,他们号称要建立全俄罗斯最大的投资基金,专营股票的发行。MMM公司在民间引起广泛关注,声名鹊起,在媒体中曝光出现的频率甚至超过了时任俄罗斯总统叶利钦。

Development:MMM投资公司在俄罗斯主要城市均开办了大量分支机构发售股票,并宣称只要向该公司投资100美元,便可在半年内收回500美元,年终回报率高达400%。凭借其高知名度,在高回报的诱使下,俄罗斯民众忽略了其中的风险,对MMM公司的股票进行了疯抢

Peak:仅半年时间,MMM投资公司依托它的"金字塔"式投资返还方案,便吸收了数千亿卢布的资金,在60多个城市设有代理处,其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半,每天出售股票获得的收入达400亿卢布。

End:1994年7月,俄罗斯政府发声,对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度,政府也不保证对MMM公司投资的安全。至此,俄罗斯广大投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗,于是信心发生动摇,停止投资、要求兑付,金字塔彻底倒塌,那些较晚参与投资的股东血本无归,成为欺诈的最大牺牲品。

愉小编在之前的回答中曾总计了庞氏骗局的一个特征:"在这种投资欺诈中,庞氏计划者经常通过承诺将资金投入到声称能够产生高回报而几乎没有风险的机会中来招揽新投资者。

庞氏骗局崩溃的原因,是由于很少或根本没有合法收益,庞氏骗局要求新投资者持续不断地流动资金。当难以招募新投资者或大量投资者要求兑现时,庞氏骗局就会崩溃。

俄罗斯1994年的MMM骗局便深刻体现了这一点——高知名度建立的信赖低风险,宣传的高达400%的回报率,金字塔式的资金流动,大量难以兑现时的崩溃。

愉小编希望大家都能够保持理性,兼顾风险和收益,不痴迷于天上掉馅饼,进行自己的投资,不陷入"旁氏骗局"的陷阱~

家族财富密码说:

家族财富密码评论员钱小帅:

索罗斯曾说过一句名言:"世界经济史是一部基于假象和谎言的连续剧。"

人类经济史上面骗局从来没有停止过,且不断的更新进化。

什么是庞氏骗局?

庞氏骗局简单来说就是拆东墙补西墙,通过一个根本不存在的方案,许诺投资者高额的回报,用新投资者的钱来填补旧投资者的利息。

比如一个人说交给他1万元,1个月后将得到5万元的回报,愚昧的人都会争相投资,第二个月新投资的钱,被用来偿还第一个月每人4万元的利息,从此循环往复。

庞氏骗局的重点在于,没有实体,纯靠噱头和宣传来集资,以新补旧,风险极大。

如何识破庞氏骗局

显而易见,庞氏骗局利用了人类贪婪,无知,侥幸的心理

中国有位经济学家说过,回报率超过8%的集资,99%是骗局

所以第一点,就是警惕那些高回报,轻轻松松就能赚到大钱的项目,如果真的那么赚钱,为什么还要拉着别人一起做呢

研究投资项目是否有合理,合法的主体经营活动,银行理财也是一种集资,投资,分红的项目,与庞氏骗局不同的是,银行用理财集得的钱,所投资的项目都是科学的,合理的,而庞氏骗局常用一些复杂,难懂,实则完全是空壳的经营计划来误导大众

第二点便是认真鉴别项目投资计划书,看看是否真的可行,有没有重大漏洞

其实不只是普通大众会被庞氏骗局欺骗,曾经多国王子,富豪,甚至国家高层也被庞氏骗局骗去过大笔的财产

只要是有贪婪的地方,就有骗局。

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